加密货币ATM机正成为监管机构关注的焦点，因为诈骗者越来越多地使用这些机器转移非法资金。根据美国财政部根据《GENIUS法案》向国会提交的一份报告警告称，数字资产自助服务终端正在成为欺诈计划的首选工具。
这些机器允许用户在几分钟内将现金转换为加密货币，使其对寻求快速交易的犯罪分子具有吸引力。当局表示，诈骗者利用这些自助服务终端的速度和便利性，迫使受害者转移资金。这些调查结果出炉之际，立法者正在辩论数字资产的新规则，同时试图限制欺诈和非法融资。
通过加密货币ATM机进行的诈骗
财政部报告强调了数字资产自助服务终端如何成为金融诈骗的常见渠道。加密货币ATM机允许用户存入现金并将其转换为比特币等数字货币。由于交易难以撤销，犯罪分子正在使用这些机器从受害者那里收取付款。
对某些机器的监管有限，使其对欺诈活动具有吸引力。根据报告中引用的数据，FBI在2024年收到了超过10,900起与加密货币ATM机诈骗相关的投诉。全年报告的总损失达到约2.467亿美元。
官员表示，诈骗者指示受害者前往附近的机器，存入现金并将加密货币发送到由欺诈者控制的钱包地址。
常见的欺诈手法
财政部官员表示，犯罪分子在指导受害者使用加密货币ATM机时严重依赖冒充计划和虚假投资机会。欺诈者经常冒充政府官员、公司代表或财务顾问。
受害者可能会被告知必须立即转移资金以解决法律问题或保护他们的储蓄。投资诈骗也经常出现。个人被说服可以通过加密货币交易机会获得高回报，并被要求通过自助服务终端存入现金。
报告指出，老年人在这些计划中不成比例地成为目标。当局表示，这种模式反映了更广泛的金融欺诈趋势，即诈骗者针对不太熟悉数字资产技术的个人。
ATM机之外的风险
财政部报告还强调了其他可能被用于非法融资的数字资产技术。交易混合器、去中心化金融协议和跨链桥被确定为可能掩盖被盗加密货币在网络间流动的工具。
这些系统可以允许资金在区块链之间转移或与其他交易混合，使调查人员更难追踪资金的来源。监管机构表示，随着数字资产市场的持续增长，监控这些技术将非常重要。
检测技术
尽管存在风险，财政部也指出了可以加强金融犯罪检测的技术。人工智能系统、区块链分析工具、数字身份解决方案和应用程序编程接口可以改善金融机构识别可疑活动的方式。
这些技术可能有助于跟踪数字资产流动并标记异常交易模式。在准备报告时，财政部审查了来自行业参与者和技术提供商的220多条公开评论。官员强调，监管机构应采取技术中立的方法，允许金融机构根据其风险状况选择合规工具。
这些调查结果出炉之际，美国立法者继续根据《GENIUS法案》辩论数字资产监管，该法案旨在支持金融创新，同时加强对非法融资的防范。
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