金融行动特别工作组（FATF）希望发行方将冻结和黑名单控制功能直接嵌入智能合约中。
要点概述
• 金融行动特别工作组在其最新报告中表示，稳定币是非法交易中最常用的虚拟资产。
• 该全球反洗钱监管机构指出，通过非托管钱包进行的点对点转账是稳定币生态系统的关键漏洞。
• FATF建议各司法管辖区要求发行方保持冻结、销毁和黑名单钱包的技术能力。
根据金融行动特别工作组（FATF）的一份报告，点对点稳定币转账已成为导致洗钱、恐怖主义融资和制裁规避的”关键漏洞”。FATF是由G7国家建立的政府间机构，负责制定全球反洗钱标准。
在周二发布的报告中，金融行动特别工作组表示，当交易直接发生在非托管钱包之间时，稳定币越来越多地被用于非法金融计划。用户在这些钱包中控制自己的私钥，由于发生在受监管中介机构之外，构成了更高的金融犯罪风险。
“鼓励稳定币发行方实施技术措施，以便能够在任何时候阻止、冻结和撤回稳定币，如果存在与未列入白名单或黑名单钱包的（预期）交易，”该全球反洗钱监管机构表示，并指出此类功能可以帮助当局破坏与标记区块链地址相关的非法活动。
稳定币与监管机构
这一警告是在监管机构对稳定币的增长及其在数字资产生态系统中日益广泛使用的担忧日益加剧之际发出的。
金融行动特别工作组引用了Chainalysis最近的一份报告，该报告概述了稳定币如何成为非法加密活动中的主导资产，约占2025年记录的1540亿美元非法加密货币交易的84%。
该机构表示，到2025年中期，全球流通的稳定币超过250种，CoinGecko数据显示该行业目前市值约为3140亿美元。
报告还强调，稳定币的核心特征，包括价格稳定性、流动性和跨境可转移性，使其对犯罪网络具有吸引力。
威胁行为者经常在复杂的洗钱链中使用稳定币来掩盖资金来源，通常在通过交易所或场外经纪人将其转换为法定货币之前，跨多个钱包或区块链进行分层交易，FATF在其报告中表示。
“与比特币（BTC）或以太坊（ETH）等波动性更大的资产相比，像USDT（Tether）和USDC（Circle）这样的稳定币为转移收益提供了相对稳定的媒介，”该机构指出。
报告称，与朝鲜国家相关的网络组织越来越多地使用稳定币来清洗网络犯罪所得，并在通过场外经纪人或点对点平台套现之前转换被盗的加密货币。
与此同时，根据该监管机构的说法，包括与伊斯兰革命卫队有关的伊朗行为者，利用稳定币和其他虚拟资产为扩散活动提供资金，获取无人机组件和高科技设备，并向该地区受制裁团体转移资金。
FATF与稳定币
这些新发现建立在FATF早先关于稳定币在非法金融中作用扩大的警告之上。
在去年6月的一份报告中，该监管机构表示，稳定币已经占非法链上活动的大部分，估计2024年与欺诈和骗局相关的加密货币约为510亿美元。
它还强调了执行”旅行规则”的重要性，该规则要求金融机构和加密服务提供商共享有关数字资产转移的发送方和接收方信息。
最新报告呼吁加强对稳定币发行方的监督，更广泛地采用区块链分析工具，以及可编程的合规功能，例如内置到智能合约中的白名单和黑名单，以防止随着稳定币在全球范围内继续增长而被滥用。
白名单仅允许预先批准的钱包地址进行稳定币交易，而黑名单则阻止特定钱包地址或实体持有、接收或转移代币。
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