美国财政部正在敦促国会考虑创建一项针对数字资产的”冻结法”，允许加密货币平台暂时冻结与可疑非法活动相关的资金。
这项建议出现在财政部向国会提交的一份关于用于打击涉及数字资产的非法融资技术的报告中，该报告是根据《指导和建立美国稳定币国家创新法案》（GENIUS法案）编制的。
“数字资产的合法用户可能利用混币器在通过公共区块链交易时实现财务隐私，”报告写道，并补充说冻结法措施将为金融机构创建法律安全港，允许它们在调查期间”暂时且自愿地持有涉嫌非法活动的数字资产”。
这一授权可能允许机构在资金通过其他加密服务转移或转换之前暂停可疑转账。
TRM Labs全球政策与政府事务主管Ari Redbord告诉《Decrypt》：”交易所经常使用区块链情报检测可疑资金，但并非总是有明确的法律框架允许它们持有这些资产足够长的时间供调查人员采取行动。”
Redbord补充说，此举可能有助于”为平台创建一个明确的时间窗口，在执法机构通过法律程序的同时暂停这些资金”。
如果被采纳，它可以”加强交易所处理可疑交易的方式”，Redbord解释说，并补充说在实践中，这将给执法机构”时间赶上区块链交易的速度”，并”加强公私合作伙伴关系”。
这一建议出台之际，国会正在辩论关于加密货币市场结构的更广泛立法，总统唐纳德·特朗普正在敦促立法者加快制定加密货币规则，因为银行和数字资产公司之间存在冲突。
虽然交易所可以报告可疑活动，但持有资金在法律上更加困难，AR Media Consulting的公共事务律师兼首席执行官Andrew Rossow告诉《Decrypt》。
“银行已经有能力延迟可疑交易，但这种权力非常有限且法律上很尴尬，”他说。
机构可以提交可疑活动报告，但没有”明确的法律安全港允许银行在调查展开期间持有资金”，除非有法院命令、制裁授权或承担法律责任的风险。
“对于加密货币交易所来说，这个问题更加尴尬，因为没有’待处理状态’或’冻结’是’干净的’，”他补充说，并指出虽然《银行保密法》保护善意提交可疑活动报告的机构，但它没有明确授权它们冻结与这些报告相关的资金。
检测到可疑加密资金流动的交易所将需要在允许资金流动或冻结它们之间做出选择，承担法律风险。
如果冻结法获得通过，加密货币平台将拥有明确的权力在当局审查案件期间暂停资产，Rossow解释说。
但财政部的报告”留下了一些未解决的漏洞”，Rossow指出，他指出了围绕区块链分析可靠性和与当前可疑活动报告规则相关的”泄密”限制的问题。
他警告说，该提案可能造成一个悖论：透明度规则要求披露冻结，而可疑活动报告（SAR）规则禁止解释潜在的调查。
“如果你冻结了某人的资产，然后必须对此保持透明，但不能告诉他们你提交了SAR，你现在就面临一个结构性悖论。客户会知道他们被冻结了；但他们不会知道原因。这创造了一个需要被利用的法律灰色地带。”
尽管如此，这一建议可能有助于创建”打击加密货币欺诈和洗钱的实用且重要的工具”，TRM Labs的Redbord说。
“犯罪分子行动迅速，数字资产移动得更快，”他说。”一项有针对性的冻结授权有助于缩小这一差距。”
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