摩根大通面临一项集体诉讼，指控其为Goliath Ventures运营的3.28亿美元加密货币庞氏骗局提供了必要的银行基础设施。根据本周在美国加州北区地方法院提交的诉状，该诉讼由原告Robby Alan Steele代表2000多名投资者提起，声称该银行在2023年1月至2025年5月或6月期间是Goliath的’唯一银行机构’。
关键要点
• 加州一项拟议的集体诉讼指控摩根大通银行促成了Goliath Ventures运营的3.28亿美元加密货币庞氏骗局，该骗局据称在2023年至2025年间从2000多名投资者筹集资金
• 诉状称大通账户是挪用投资者资金的’独家渠道’，包括在此期间存入摩根大通账户的约2.53亿美元，其中1.23亿美元被转移到Coinbase维护的Goliath钱包
Steele是加州居民，他声称在该骗局中损失了65万美元，包括31万美元现金和从401(k)退休账户提取的34万美元（已支付相关税款）。
根据诉状，Goliath向全国投资者推销’合资协议’，承诺从加密货币交易策略和数字资产套利中获利。实际上，联邦检察官在单独的刑事案件中指控该运作是典型的庞氏骗局，使用新投资者的资金支付早期投资者。美国于2月24日逮捕了Goliath首席执行官Christopher Delgado。
根据诉状，银行记录显示，在2023年1月至2025年6月期间，约有2.53亿美元存入Goliath在摩根大通的JPMC 0305账户。从同一账户中，约有1.23亿美元被转移到Coinbase维护的钱包，诉状称Coinbase是摩根大通在2022年至2025年间最终确定的’战略合作伙伴’。
诉讼进一步声称，在此期间从JPMC 0305账户向投资者发送了约5000万美元作为所谓的回报。这些转出资金主要来自后来的投资者，并不代表任何投资活动的利润。
‘大通实际知晓并实质性协助了Goliath的加密货币庞氏骗局，’诉状写道。’从银行的角度来看，欺诈计划是显而易见的。如此大规模的欺诈计划不可能通过一家银行秘密运行。而在这里，它确实没有。’
危险信号和监控失败
诉状指控大通忽视了其反洗钱系统本应检测到的众多欺诈指标。联邦银行指导要求金融机构维护客户尽职调查程序，并在交易表明可能存在欺诈或洗钱时提交可疑活动报告。
诉讼声称大通忽视的危险信号包括：资金的快速流入和流出、投资者存款的混合、Delgado控制的关联账户之间的转账、庞氏骗局典型的循环支付模式，以及缺乏来自实际加密货币交易的有意义的商业收入。
‘大通知并公开宣布了与加密货币相关的频繁欺诈和金融计划，’诉状指出，引用了摩根大通首席执行官Jamie Dimon自2017年以来的公开声明，当时他称比特币为’欺诈’，到2024年在世界经济论坛上描述比特币为’宠物石’。
诉状指出，大通使用Actimize（一种人工智能和数据分析软件平台）自动审查交易与客户背景和合规危险信号。尽管有这些监控系统，银行仍继续为Goliath的账户提供服务，诉讼声称。
‘而且，关键的是，大通不仅仅有这些危险信号。大通实际知晓Goliath的加密货币庞氏骗局——这是从大通忽视的所有危险信号中得出的唯一逻辑推论。然而，大通仍然继续协助和教唆Goliath，’诉状写道。
诉讼提出了五项救济主张：协助和教唆欺诈、协助和教唆违反信托义务、不当得利、过失以及违反加州不公平竞争法。原告寻求集体认证、补偿性损害赔偿、追缴大通收到的费用和利益、恢复原状和其他救济。
诉状要求对所有可由陪审团审理的指控进行陪审团审判。
本网站所有区块链相关数据与资料仅供用户学习及研究之用，不构成任何投资建议。转载请注明出处：https://www.lianxinshe666.com/2026/03/13/%e8%af%89%e8%ae%bc%e6%8c%87%e6%8e%a7%e6%91%a9%e6%a0%b9%e5%a4%a7%e9%80%9a%e8%b4%a6%e6%88%b7%e6%88%90%e4%b8%ba3-28%e4%ba%bf%e7%be%8e%e5%85%83%e5%8a%a0%e5%af%86%e5%ba%9e%e6%b0%8f%e9%aa%97%e5%b1%80/
