反洗钱

美国财政部向国会提交报告，首次承认加密货币混币器具有合法隐私用途，标志着政策立场的重大转变。报告建议制定’持有法’允许金融机构暂时冻结可疑资产，并披露了稳定币洗钱流动数据，显示超过16亿美元混币资金流入加密货币桥接器。

美国财政部2025年向国会提交的报告正式承认加密货币混币器在金融隐私方面的合法用途，同时要求托管式混币器注册为货币服务业务。报告揭示了朝鲜黑客组织利用混币器洗钱超过28亿美元的事实，标志着监管机构在隐私保护与打击非法金融之间寻求平衡的重要转变。

币安正式回应美国参议院关于违反伊朗制裁的指控，强烈否认合规系统薄弱或助长非法金融活动。币安表示拥有1500多名专家的强大合规团队，2025年处理超7.1万执法请求，帮助扣押7.5亿美元非法资产，与伊朗相关风险敞口下降97%。

俄罗斯央行提议允许银行和经纪公司获得加密货币交易所牌照，标志着该国从威胁禁令转向监管接受。新政策旨在利用银行基础设施打击非法活动，同时限制风险并保护投资者，计划在2026年中期前完成法律框架。

币安强硬回应美国参议员关于伊朗关联交易的指控，称相关报告虚假且出于政治动机。币安详细说明了其合规措施，包括部署25+监控工具、1500+合规团队，并强调已移除涉嫌实体。数据显示其非法活动敞口在过去一年半下降97%。

金融行动特别工作组警告稳定币点对点转账存在反洗钱漏洞，建议发行方实施智能合约冻结和黑名单功能。报告指出朝鲜和伊朗网络犯罪集团利用稳定币洗钱，同时欧洲央行研究显示稳定币可能削弱银行中介能力和货币政策传导。尽管存在监管风险，稳定币在日常金融中的使用仍在持续增长。

美国参议院民主党人要求财政部和司法部调查币安是否有效防止非法金融和制裁违规。立法者关注币安可能未能阻止与伊朗、俄罗斯受制裁实体相关的交易，并质疑其是否遵守2023年和解协议条款。